Conseiller fiscal, patrimonial et financier à Dax
Ou gestion de fortune : AC Conseil & Patrimoine traite tous ses clients de la même façon.
Mais aussi un conseiller fiscal et un conseiller patrimonial : la polyvalence au service de votre patrimoine.
Loi Malraux, LMNP ou loi Pinel : nos conseils vous permettront d'opter pour le dispositif le plus avantageux.
• Notre conviction : les services d'un CGP, conseiller en gestion de patrimoine, n'ont aucune raison d'être réservés à une élite. Tout le monde peut en tirer profit, quelle que soit l'étendue de son épargne et de son patrimoine. Gestion de fortune ou de patrimoine, nous traitons tous nos clients avec le même professionnalisme. Et nous ne facturons pas les rendez-vous au cours desquels nous élaborons ensemble une stratégie d'investissement adaptée à votre situation.
• Notre engagement : nous sommes soumis au secret professionnel, et à ce titre nous ne divulguerons aucune de vos données personnelles. Nous les collectons à seule fin d'établir les analyses et simulations les plus précises possibles, pour votre intérêt personnel uniquement.
• Votre seul engagement : être transparent dans les données que vous nous communiquez. La précision et la justesse de nos conseils sont à ce prix.
Quelle que soit votre demande, investissements financiers tels le PER ou placement immobilier, prévoyance ou défiscalisation, le processus de collaboration suit six étapes que nous détaillons plus bas.
La gestion de patrimoine s'adresse à tout le monde, à la différence de la gestion de fortune, qui elle est réservée aux possesseurs d'un patrimoine conséquent. C'est pourquoi l'assistance d'un CGP, conseiller en gestion de patrimoine, peut être utile à tout le monde. Si vous avez un peu d'épargne, et même si vous n'en avez pas, puisqu'il est toujours possible d'emprunter, les préconisations d'un spécialiste en gestion de patrimoine, vous seront quoi qu'il en soit utiles.
AC Conseil & Patrimoine est ce spécialiste de la gestion de patrimoine à Dax dont vous avez besoin. Nous avons la certitude que nous pouvons être utile à chacun, notamment dans certains événements de la vie. Par exemple, préparer sa retraite s'anticipe, et l'actualité nous le rappelle un peu plus chaque jour. Mais quelle stratégie adopter ? Celle de l'investissement immobilier locatif, afin de bénéficier en complément de sa pension de retraite d'un revenu régulier ? Ou au contraire privilégier les solutions d'épargne, comme le PER, et opter à sa sortie pour le capital ou pour la rente ? Ou bien encore diversifier et suivre les deux pistes ? Seul un expert de la gestion de patrimoine est à même d'avoir un point de vue objectif et exhaustif sur la question. Un conseiller patrimonial saura en toute occasion vous communiquer des conseils personnalisés et adaptés au contexte en matière de gestion de patrimoine.
Chez AC Conseil & Patrimoine, conseiller patrimonial à Dax, nous considérons que la différenciation entre gestion de patrimoine et gestion de fortune est tout à fait arbitraire. Vous ne trouverez d'ailleurs pas deux sources d'information identiques pour fixer le plancher à partir duquel on commence à parler de gestion de fortune. Cette question n'a selon nous aucun intérêt, et nous traitons tous nos clients de la même façon, quel que soit le montant de leur épargne et la valeur de leur patrimoine. Nous avons l'habitude de la gestion de fortune aussi bien que de la simple gestion de patrimoine. Les méthodes de gestion que nous appliquons sont les mêmes, systématiquement adaptées au profil unique de chaque investisseur. En effet, l'étape initiale du bilan patrimonial nous permet d'avoir un point de vue global sur les spécificités de chacun de nos clients, les faiblesses actuelles de leur structure patrimoniale et les moyens à notre disposition pour en corriger les effets négatifs, notamment en terme de fiscalité. Si vous avez le sentiment que votre patrimoine, malgré son ampleur, n'est pas pleinement optimisé et que vous souhaitez les conseils d'un spécialiste de la gestion de fortune à Dax, nous répondrons avec plaisir à vos sollicitations. Et si vous souhaitez simplement vous initier à la gestion de patrimoine et donner plus de rentabilité à une épargne plus modeste, nous vous accueillerons avec non moins d'égards. Vous pouvez contacter un de nos conseillers en gestion de fortune par téléphone ou via le formulaire en bas de cette page.
Le conseiller patrimonial n'est ni plus ni moins que l'autre nom du CGP, conseiller en gestion de patrimoine, mais qui s'occupe aussi bien de gestion de fortune. Son objectif dans tous les cas est le même : l'optimisation de votre patrimoine. Ses méthodes sont variées, puisqu'il est moins spécialisé que le conseiller fiscal, qui se concentrera sur l'optimisation fiscale, ou que le conseiller financier, qui vous recommandera des placements financiers tels que par exemple le PER ou l'assurance vie. Le conseiller patrimonial a une vision plus holistique de votre patrimoine, et il empruntera à chacun de ses spécialistes certaines de leurs préconisations. Ainsi, le conseiller patrimonial pourra vous recommander un investissement immobilier de défiscalisation, afin de cumuler les avantages du revenu locatif à ceux d'une réduction d'impôt. Loi Pinel, loi Malraux ou LMNP, il saura vous aiguiller vers le dispositif le plus susceptible de vous être profitable. Le conseiller patrimonial saura également vous conseiller les placements financiers qui vous correspondent. Sa polyvalence est précieuse, elle permet de ne négliger aucune piste, et parfois d'en combiner plusieurs, comme dans ce qu'on nomme le placement pierre papier, comme les SCPI, qui représentent un bon compromis entre les investissements immobilier et financier. Dans tous les cas, n'hésitez pas à faire appel à AC Conseil & Patrimoine, conseiller patrimonial à Dax : vous avez tout à y gagner.
